Новое наступление наперсточников

Гибридные мошенники подстерегают нас повсюду

Наша газета уже неоднократно рассказывала о различных видах постиндустриального наперсточничества. Приходится признать – их число множится день ото дня. А законодатели и близко не успевают за изобретательностью жуликов разных мастей – и тех, кто работает индивидуально, и тех, кто работает в многочисленных финансовых организациях, чаще всего носящих название кредитных кооперативов.

Эта категория аферистов вообще начала попадать в поле зрения правоохранительных органов лишь в последнее время. Да и то без видимых последствий. С неорганизованными электронными мошенниками полиция борется куда более активно, но и здесь неповоротливость законотворцев льет воду на мельницу дистанционного ворья.

Вирусная поддержка

Буквально на днях в Интернете, в частности в социальной сети Facebook, появилась информация о новых видах поддержки в период пандемии коронавирусной инфекции. От имени Центробанка россиянам предлагается получить выплату от 1 до 5 тыс. рублей. Скажем сразу: это мошенники. Не было еще такого случая, чтобы Банк России что-то просто так выплачивал простым гражданам. И не будет. Не такая у него задача.

Тем не менее сообщения размещаются под видом рекламы и выглядят весьма правдоподобно. В качестве доказательства на мошенническом сайте опуб­ликован поддельный приказ от 20 января 2021 года за подписью «заместителя начальника Туллина Д. В.». В нем сообщается о единоразовой выплате за счет Центробанка. Для получения средств мошенники предлагают ввести данные своей карты, включая CVC-код.

Таким образом, зафиксирован новый вид электронного мошенничества. Что характерно, указали на него СМИ, а вовсе не Центробанк. Там лишь подтвердили, что никакой программы поддержки у Банка России нет.

Также в Центробанке сообщили, что регулятор совместно с Минцифры разрабатывает законопроект, который в будущем поз­волит оперативно блокировать сайты мошенников. Сейчас законопроект готовится к рассмотрению Госдумой во втором чтении. Отметим – впервые эта информация появилась летом 2019 года. Задолго до пандемии. Так что это «сейчас» еще то «сейчас».

Ранее сообщалось, что в Telegram также появился новый способ мошенничества. В мессенджере работает бот, который способен подменять номера исходящих вызовов и изменять голос. Это может облегчить деятельность телефонных мошенников.

Звонок из органов и брокеры из Гнездиловки

На прошлой неделе в рамках социально ориентированного проекта #Стоп_мошенник сотрудники полиции провели беседу с первокурсниками Северского промышленного колледжа. Молодым людям рассказали о новом способе обмана. При помощи программного обеспечения мошенники осуществляют подмену телефонного номера, который определяется как телефон правоохранительных органов, при этом называют данные реально существующих должностных лиц.

Обман происходит в два этапа. Сначала потенциальным жертвам звонят лжесотрудники банка и сообщают об атаке мошенников на банковские счета, либо о подозрительных операциях по банковским счетам, либо о попытке оформления кредита. Если граждане оказываются достаточно продвинутыми и посылают мошенников лесом, им делают звонок с телефона, который определяется как номер телефона правоохранительных органов, и называют данные реально существующих должностных лиц. После чего даже самые стойкие верят, что им действительно звонят сотрудники банка и для сохранения денег на банковских счетах стоит выполнить все их требования. Ни в коем случае не стоит – говорят полицейские. Правила очень просты – ни в коем случае не доверять подобным звонкам и не перечислять деньги по просьбе незнакомых.

Что еще интересненького было опробовано жуликами в наших широтах? Один из недавних случаев. Некая томичка искала дополнительные источники заработка в Сети. Очень скоро ей на сотовый позвонила сотрудница брокерской фирмы и предложила работу. Потерпевшую убедили установить компьютерную программу удаленного доступа, после чего новоиспеченная брокерша зашла на площадку, где был создан виртуальный счет, к которому она привязала свою банковскую карту. После этого ей позвонил мужчина, представился консультантом и предложил попробовать осуществить торги по покупке и продаже валюты. В результате, следуя указаниям мошенников, в течение нескольких дней потерпевшая внесла на виртуальный счет более 3 млн рублей.

Это не самая большая разовая выплата мошенникам в этом году. В январе семейство из Томской области в один день лишилось всех накоплений, перечислив жуликам 4 млн 600 тыс. рублей.

Операция «Кооперация»

Но даже самые удачливые из телефонных наперсточников не могут тягаться с профи из финансовых организаций. Многие полагают, что времена пирамид и пирамидок ушли в прошлое вместе с Мавроди и «Властилинами». Ничуть не бывало.

На днях томский ОНФ выступил с инициативой пресечь массовую рекламу разного рода фондов бирж, кредитных потребительских кооперативов, обещающих заоблачные прибыли. Среди них скрывается масса мошенников.

Как оказалось, за последний год в Общероссийский народный фронт в Томской области с жалобами на остановку выплат обратились более 200 вкладчиков кредитных потребительских кооперативов. В основном это пожилые люди, которые, поверив рекламе, обещавшей высокие проценты (от 12 до 16% годовых), отнесли в кооперативы все свои сбережения – от 100 тыс. до 7 млн рублей. Такая ситуация характерна не только для Томской области, но и для других регионов.

– Еще в прошлом году мы провели на площадке Народного фронта большой круглый стол по ситуации с КПК «Первый Томский», от действий которого пострадали порядка 900 человек. С момента банкротства кооператива прошло уже больше года, а обманутые пайщики до сих пор не получили ни копейки: медленно решаются организационные вопросы, принимаются решения о смене арбитражного управляющего. В лучшем случае вкладчики получат 20% от суммы своих вкладов в течение нескольких последующих лет. Мы предупреждали, что из-за нестабильной экономической ситуации с похожими проблемами могут столкнуться вкладчики других кооперативов, советовали гражданам быть осторожными. К сожалению, опасения подтвердились: перестали возвращать деньги по договору вкладов КПК «Уран» и «Зенит». Сейчас в число проблемных попали кооперативы «Семейные сбережения» и «Традиция». Свыше тысячи людей в регионе столк­нулись с этой ситуацией, все это чьи-то жизненные драмы, потерянные накопления. Ситуация вызывает серьезное беспокойство, – говорит сопредседатель регионального штаба ОНФ в Томской области Константин Юденко.

По ситуации с КПК общественники направили запрос в различные инстанции. По данным Центробанка, пайщиками кредитных потребительских кооперативов в Томской области являются 20 тыс. человек. Они доверили кооперативам 361 млн рублей. И это только по официальным данным. Из 13 зарегистрированных кооперативов в Томской области четыре уже находятся на стадии ликвидации или реорганизации, один – на стадии банкротства.

– Первое, что должно насторожить потенциальных вкладчиков, – это слишком высокие проценты, в несколько раз выше рыночных. Также следует смотреть на название организации, что это именно кредитный потребительский кооператив. Кроме того, если вы куда-то вкладываете свои денежные средства, необходимо выяснить, как они будут защищены. Вклады в банках попадают под действие государственной системы страхования вкладов на сумму до 1,4 миллиона рублей. В других финансовых организациях риски намного выше, – рассказывает координатор проекта ОНФ «За права заемщиков» в Томской области адвокат Мария Родченко.

О том, почему руководители этих организаций до сих пор не стали фигурантами уголовных дел, мы непременно поговорим в будущем. Пока же скажем главное: если вы не крутой инвестор, вообще откажитесь от мысли получить высокий доход от своих накоплений. Высокие доходы бывают только при высоких рисках. Проконтролируйте «инвестиционную активность» ваших пожилых родителей.

– Кредитные кооперативы давно находятся в поле зрения ОНФ. Очень привлекательные условия по вложениям, активная реклама, повышенные ставки – все это стало причиной того, что люди туда обратились. Но, как правило, после непродолжительной работы (около полугода) примерно 300–400 пенсионеров не могут вернуть свои средства, потому что по каким-то причинам деятельность данной организации прекратилась, – отмечает руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева. – Для того чтобы ликвидировать эту проблему, надо действовать со всех сторон: отслеживать пирамиды на раннем этапе; правильно информировать людей о том, что этот инструмент – высокорискованное вложение; внимательно следить за тем, какую деятельность ведет эта организация; ограничить кредитные кооперативы в принятии денег от людей, которые не осознают риски; мониторить отчетность – реальны ли активы, которые вкладываются в кооператив.

Важно здесь и внимание саморегулируемой организации. Все это поможет спасти сбережения многих граждан. Мы несколько раз не давали организаторам таких финансовых пирамид возможности ограбить людей. К сожалению, большое количество вкладчиков старшего возраста уже лишились своих сбережений.

Автор: Марина Веревкина

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *