Деньги
24.07.2015

Всеобщий тупик. Мировая экономика запуталась в долгах

Статей на сайте: 225

Табло

Ссудный процент

Первопричина всех бед современной финансово-экономической системы заключается в том, что она основана на банковских кредитах и ссудном проценте. То есть деньги являются не только эквивалентом стоимости товаров, но и сами стали товаром. Давая средства в долг, ростовщик (банк) берет ссудный процент в качестве платы за пользование финансовыми ресурсами.

Когда производство развивается только за счет собственной прибыли, то его финансовое положение очень устойчиво, так как риски сведены к минимуму. Но развитие происходит медленно, потому что накопление средств требует времени.

Банковские кредиты ускоряют развитие предприятия в разы, так как модернизацию производства или, например, расширение торговых площадей можно провести сразу, а расплатиться за это потом. Это дает большое конкурентное преимущество, так как позволяет быстро увеличивать объемы производства и, соответственно, свою долю на рынке. Конечно, отдавать потом приходится больше, чем предприятие брало в долг. Но это компенсируется тем, что увеличение объема производства снижает его себестоимость. Хотя всегда существует риск ухудшения финансовой ситуации, когда прибыль начинает снижаться и предприятие теряет возможность обслуживать свою задолженность.

Эти азбучные истины рядовые потребители хорошо знают по собственному опыту. Можно годами копить деньги на квартиру, а можно сразу взять ее в кредит. Правда, в итоге банку придется заплатить намного больше, чем стоила квартира. Из-за этого заемщик на многие годы вперед лишается возможности улучшать свое благосостояние, так как все свободные средства тратит на выплату кредита. Либо ему надо искать дополнительные источники дохода. А если вдруг человек потеряет работу или ему сократят зарплату, то он может лишиться и денег, и жилья.

Получается, что для нормального функционирования такой экономики нужно постоянное расширение рынков сбыта, чтобы производители могли постоянно увеличивать продажу своей продукции, а вместе с тем и прибыль.

Но проблема в том, что, купив квартиру, человек может прожить в ней всю жизнь. Автомобили, стиральные машины и прочие товары длительного пользования люди также меняют редко. В конце концов рынок заполняется, и спрос на новые квартиры, машины и прочие товары резко падает. И производители сталкиваются с кризисом перепроизводства, когда товаров становится больше, чем потребители могут купить.

Смертельное обнуление

Самый эффективный способ решить проблему перепроизводства – устроить такую большую войну, чтобы огромное количество людей потеряли свои дома, вещи и накопления. Это позволит обнулить рынки сбыта и запустить новый цикл накопления материальных ценностей. Причем во всех странах, участвовавших в войне, – и у победителей, и у побежденных. Кроме того, во время войны можно поставлять воюющим странам оружие и давать им кредиты.

Но войну надо устраивать подальше от своих границ, причем в промышленно развитых государствах, чтобы сохранить свою промышленность, устранить конкурентов и забрать у них рынки сбыта.

Где обнищавшие страны возьмут деньги на приобретение товаров и восстановление разрушенного хозяйства? Возьмут в долг у того государства, которое сохранило свою промышленность и будет восстанавливать разрушенные войной экономики мира.

Так в результате двух мировых войн США стали самой богатой и промышленно развитой страной планеты, оттеснив с первого места Великобританию (и забрав у нее основные рынки сбыта). При этом почти все европейские государства, а также Япония отдали США львиную долю своих золотых запасов и стали крупнейшими должниками Соединенных Штатов.

Взлет доллара

В 1944 году, став владельцем почти половины мировых запасов золота, США на Бреттон-Вудской конференции заставили весь остальной мир придать доллару статус мировой резервной валюты (как наиболее обес­печенной золотом). Был введен золотой стандарт, цена золота стала жестко фиксированной – 35 долларов за тройскую унцию. Для валют всех стран – участниц Бреттон-Вудской системы были установлены твердые обменные курсы по отношению к доллару.

Таким образом возникла новая мировая финансовая система, основанная на долларе. Отныне все страны были вынуждены приобретать американскую валюту, чтобы платить за импорт товаров и увеличивать свои золотовалютные резервы (ЗВР). Каким образом? За счет экспорта своих товаров, продаваемых в другие страны за доллары.

Поэтому одним из главных показателей экономической мощи государств стал торговый баланс – соотношение экспорта и импорта. Если торговый баланс положительный (экспорт превышает импорт), то страна богатеет, то есть увеличивает свои запасы мировой валюты. А где брать доллары тем, у кого импорт превышает экспорт? Только занимать, продавая облигации государственного займа. То есть накапливать государственный долг.

Всемирный пылесос

Если посмотреть уровень торгового баланса всех стран мира, то в верхней части списка располагаются страны либо с очень сильной промышленностью (как Германия), либо с богатыми запасами природных ресурсов (как Россия). Но есть одно вопиющее исключение: последнюю строчку занимают США, имеющие самый большой дефицит внешней торговли в мире.

Этот парадокс объясняется просто: у американцев нет необходимости наращивать экспорт, чтобы приобретать доллары. Они сами их печатают. По сути, американское государство стало всемирным пылесосом, который с помощью доллара выкачивает товары и ресурсы со всей планеты.

До 1971 года у США было ограничение по увеличению объема денежной массы, связанное с привязкой доллара к золоту. Это ограничение было также препятствием для бесконечного наращивания долгов. Вдобавок золотой запас США начал сокращаться.

Однако американцы начали увеличивать количество долларов независимо от их реальной обеспеченности золотом. Фактически это было мошенничеством мирового масштаба.

В 1965 году президент Франции Шарль де Голль привез в США 1,5 млрд долларов и потребовал обменять их на золото по фиксированной цене 35 долларов за унцию. Разразился большой скандал, в результате которого Франция даже вышла из НАТО. Тем не менее 750 млн долларов американцам пришлось поменять на золото, они отдали французам около 3 тыс. тонн желтого металла. Примеру Франции последовали Германия, Канада и Япония, но получили отказ.

С 1949 по 1970 год золотой запас США сократился более чем в два раза – с 21,8 до 9,8 тыс. тонн. Поэтому в 1971 году США отказались от золотого обеспечения доллара. А в 1976 году официальными резервными валютами стали также английский фунт стерлингов, швейцарский франк, японская иена, марка ФРГ и французский франк.

Предела нет?

С отменой золотого стандарта исчезло препятствие для бесконтрольного роста денежной массы и долговых обязательств. Доллар по-прежнему оставался главной валютой, так как США удалось договориться с основными экспортерами нефти о том, что они будут продавать свое черное золото только за доллары.

Государственный долг большинства стран начал быстро расти, так как они стали увеличивать продажу облигаций государственного займа. Наибольшей популярностью пользовались ценные бумаги казначейства США, так как они считались самыми надежными.

Чем больше у государства долгов, тем больше ему требуется средств для их обслуживания. Чтобы выплатить очередные проценты и погасить кредит, оно делает новые займы, так что сумма госдолга растет почти в геометрической прогрессии. Чем крупнее экономика страны, тем больше она может занять средств, поэтому абсолютный размер госдолга у развитых стран выше, чем у стран с небольшим объемом экономики. Но по отношению к ВВП долги небольших экономик больше, чем крупных. Например, долг Италии в три раза больше, чем Греции, но по отношению к ВВП греки задолжали 170%, а итальянцы – 134%. Поэтому первым претендентом на дефолт в Евросоюзе является Греция, а не Италия.

Самым большим должником в мире являются США, чей долг составляет свыше 18 трлн долларов. И тут возникает вопрос: кому должны все страны, если США сами являются крупнейшим должником? Они должны банкам и международным финансовым корпорациям.

Главным кредитором Соединенных Штатов и всей планеты является Федеральная резервная система США (ФРС). Это не государственная организация, а система частных банков, которые обладают правом на эмиссию долларов. То есть правом печатать мировые деньги. Правительство США не печатает свою валюту, а занимает ее у ФРС.

Сейчас все понимают, что рано или поздно эта всемирная долговая пирамида обрушится, но никто не знает, где и когда это начнется. Поэтому долговой кризис в Греции и вызвал такую панику: а вдруг это начало? Греков пришлось спасти новыми кредитами. Но как долго мир сможет балансировать на грани краха мировой финансовой системы?

Совокупный долг всех государств, организаций и населения составляет 286% к мировому ВВП. В среднем каждый мужчина, женщина и ребенок на всей планете должны около 28 тыс. долларов.

Счетчик национального долга США был установлен в Нью-Йорке в 1989 году. На тот момент сумма долга составляла 2,7 трлн долларов. Верхняя цифра отражает госдолг, нижняя — средний долг каждой американской семьи. В октябре 2008 года на табло кончилась разрядность, так как долг превысил 10 трлн долларов. Поэтому знаки $ в левых ячейках (нижнее фото) были заменены на цифры (верхнее фото). На данный момент госдог США составляет свыше 18,3 трлн долларов – 108% ВВП. Общий госдолг стран Евросоюза – 93% ВВП, Китая – 31%, России – 10% ВВП.

RSS статьи.  Cсылка на статью: 
Теги: ,,
Вы можете пропустить до конца и оставить ответ. Pinging в настоящее время не допускается.

Модератор сайта оставляет за собой право удалять высказывания, нарушающие правила корректного общения и ведения дискуссий..

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

8 + = 14