В российской экономике происходят большие перемены. Правительство запускает процессы по восстановлению экономической самостоятельности: импортозамещение, создание отечественной платежной системы, перевод расчетов с доллара на евро, рубль и другие валюты, национализацию финансовой системы и восстановление промышленной базы.
На страницах рубрики «Новая экономическая политика 2.0» ученые, эксперты и практики простым и понятным языком помогают нашим читателям разобраться в современных экономических реалиях.
Как Россия борется за финансовую независимость
В предыдущих публикациях нашей рубрики эксперты «ТН» рассказывали о том, как после развала СССР Россия была включена в мировую финансовую систему, основанную на нефтедолларе, и потеряла свою финансовую независимость. За три летних месяца на фоне событий вокруг Украины наша страна провела ряд мероприятий, призванных снизить зависимость от мировой системы, которую контролируют США.
О том, насколько эти шаги по восстановлению финансового суверенитета эффективны, рассуждают профессор кафедры мировой экономики и налогооблажения ТГУ Владимир Цитленок и доцент кафедры финансов и учета ТГУ Татьяна Ильина.
Наступление по всем фронтам
Крупный пакет нефтегазовых соглашений, которые Россия заключила с Китаем, предусматривает взаиморасчеты не в долларах, как обычно, а в рублях и юанях. О переходе расчетов в международной торговле с доллара на национальные валюты Россия договаривается и с рядом других стран.
В июле страны – участницы группы БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР) подписали соглашение о создании собственного банка развития и пула резервных валют, которые призваны стать альтернативой Всемирному банку и МВФ. Первоначальный капитал банка составит 100 млрд долларов, капитал валютного пула также будет сформирован в размере 100 млрд долларов.
Президент России Владимир Путин заявил, что банк развития БРИКС и пул условных валютных резервов будут способствовать большей независимости стран – участниц группы от финансовой политики западных государств. По сути, речь идет о создании альтернативной финансовой системы.
А США против!
По словам Татьяны Ильиной, распространенное мнение о том, что Россия вдруг озаботилась восстановлением своей финансовой независимости из-за ситуации на Украине и санкций против нее со стороны США и ЕС, в корне неверно. Напротив, эти политические события стали ответом Запада на попытку нашего государства и ряда других развивающихся стран создать альтернативную финансовую систему. А события на Украине и война санкций только ускорили процесс дедолларизации российской экономики.
Переход с доллара на национальные валюты планировался во многих регионах мира давно, когда начался кризис Ямайской валютной системы, в основе которой лежали отказ от золотого стандарта и свободный валютный курс вместо фиксированного. В конце 1990-х – начале 2000-х годов предлагалось очень много проектов развития и реформирования мировой валютной системы. В том числе были проекты перехода на многополярную систему, то есть создания сразу нескольких региональных резервных валют, когда несколько стран пользуются единой валютой в расчетах друг с другом. Были также варианты введения новой международной денежной единицы корзинного типа, курс которой устанавливался бы относительно корзины нескольких валют.
– По сути, в России программа дедолларизации началась в 2003 году, когда в стране была проведена реформа валютной системы, – говорит Татьяна Ильина. – Уже в 2004 году Центробанк ввел новую методику установления курса рубля. Если раньше курс рубля был привязан только к доллару, то теперь курс российской валюты устанавливается по средневзвешенной корзине валют – доллара и евро. Предполагается, что со временем в корзину будут вводиться другие валюты, популярные на внутреннем валютном рынке. А доля доллара в ней будет постепенно уменьшаться.
Вопрос об уходе от доллара и гегемонии США в финансовой и банковской сферах ставился и на саммитах «Большой двадцатки» (группа из 19 крупнейших экономик мира плюс Евросоюз). Рост мировой экономики в последние годы поддерживался в основном за счет развивающихся стран азиатского региона, а возможности влиять на мировую финансовую систему они не имели. Но США блокировали все решения, которые принимались «Большой двадцаткой» по поводу дедолларизации, так как для американцев крах доллара станет катастрофой.
Понимая, что США не позволят провести реформу финансовой и банковской систем, страны БРИКС решили создать параллельную мировую финансовую систему – свой банк развития и свой валютный пул. Подобные примеры в мире уже есть: свою систему создали мусульманские страны и азиатская группа Япония – Китай – Южная Корея. Кроме того, сильную конкуренцию доллару составляет европейская валюта, так как многие страны держат часть своих золотовалютных резервов в евро. Так что поводы для беспокойства у США есть.
– Фактически мы сейчас видим, что США пытаются развязать третью мировую войну, чтобы ослабить основных игроков на международном рынке, – считает Татьяна Ильина. – США хотят столкнуть друг с другом двух своих главных конкурентов – Россию и Евросоюз. Не надо забывать, что рост экономической мощи и финансового могущества США произошел именно благодаря двум предыдущим мировым вой-нам.
Силы пока не равны
Экономисты сейчас затрудняются сказать, сможет ли создающаяся финансовая система стран БРИКС в ближайшем будущем реально конкурировать с западной.
– Говоря о создании независимой финансовой системы, надо учитывать, что в мире сложилась очень непростая ситуация. С одной стороны, реальный сектор экономики стран БРИКС развивается быстрее, чем в США и ЕС. Однако финансовый сектор развивающихся стран пока намного слабее, и это тормозит развитие реального сектора, – говорит Владимир Цитленок. – Кроме того, российская финансовая система слишком сильно зависит от западной, и уйти от этой зависимости в короткие сроки не получится.
В Китае, по словам Владимира Цитленка, ситуация другая. Китайцы смогли создать устойчивую финансовую систему, которая конкурирует с американской. Но играть сейчас против доллара им экономически невыгодно, потому что большинство долговых обязательств США и других стран перед Китаем номинированы в валюте США. Вдобавок золотовалютные резервы Китая также большей частью хранятся в долларах. Причем речь идет о гигантской сумме 3,8 трлн долларов. Поэтому на радикальный разрыв с американской валютой Поднебесная империя сейчас не пойдет.
Банк развития и валютный пул стран БРИКС также пока не смогут составить конкуренцию Всемирному банку и МВФ. Даже если страны БРИКС действительно доведут уставные капиталы своих финансовых структур до 100 млрд долларов в каждой, то это все равно будет неизмеримо меньше, чем валютные объемы финансовых структур Запада. Уставной капитал Мирового банка чуть менее 200 млрд долларов. Объем капитала МВФ составляет около 360 млрд долларов, а в ближайшие годы США и ЕС планируют увеличить его в два раза – до 760 млрд. Правда решение о двукратном увеличении было принято еще в 2010 году, и оно до сих пор не выполнено.
Так что выходить из-под влияния финансовой системы Запада страны БРИКС могут только очень постепенно.
В засаде
По мнению экспертов «ТН», несмотря на то что к прямой атаке на доллар Россия, Китай и другие развивающиеся страны пока не готовы, они все-таки движутся в правильном направлении.
Во-первых, своя финансовая система будет служить подушкой безопасности в период кризисных ситуаций на международных рынках.
Во-вторых, само существование надежной альтернативной валютной системы приучает участников мирового рынка к мысли о том, что вести расчеты можно не только в долларах, но и в рублях, юанях и других национальных валютах. При этом запускается процесс популяризации национальных валют стран БРИКС, и если им удастся завоевать доверие участников рынка, то в перспективе юань и рубль могут приобрести статус резервных валют.
В-третьих, в случае краха доллара и мировой финансовой системы, о чем говорят сейчас даже известные экономисты США, у стран БРИКС будет существовать уже готовый механизм, который сможет полностью или частично заменить финансовую систему Запада.
Прогноз
Инвестиционный банкир и финансовый аналитик Джеймс Рикардс (США):
– В реальности Федеральный резерв США уже стал банкротом. Весь капитал ФРС в настоящее время составляет 56,2 млрд долларов, в то время как долги и сомнительные долги составляют около 4,3 трлн долларов. В банковской системе США образовался огромный долг размером 60 трлн долларов. Россия и Китай задолго до событий в Крыму и на Украине начали избавляться от казначейских обязательств США. Крах американской экономики произойдет в течение полугода, и следующие 25 лет она будет находиться в депрессии.
