За полгода аферисты заработали почти 4 млн рублей
Автокредитование – бизнес выгодный. Причем, не только для банков, но и, как выяснилось, для мошенников. Это наглядно подтвердил 35-летний томич Андрей Колпаков: организованная им преступная группа за 6 месяцев оформила в одном из томских банков более 20 автокредитов на подставных лиц, получив солидную выгоду. Погашать задолженность мошенники не планировали, но заплатить по счетам им все же придется.
Верните деньги!
Весной 2009 года в отдел по борьбе с экономическими преступлениями УВД по Томской области обратились за помощью сотрудники банка. В заявлении они указали, что 13 человек, оформивших у них займы для приобретения автомобилей, долг не погашают и есть основания предполагать, что кредиты они получили обманным путем. По странному совпадению, во всех случаях деньги проходили через счет ИП Митрохин Ю.Ю.
Оперуполномоченные ОБЭП совместно со следственным управлением УВД провели проверку – анализ документации банка выявил еще восемь аналогичных фактов.
– Мы сразу обратили внимание на полную неразбериху в данных, касающихся личности неплательщиков – рассказывает следователь отдела по расследованию организованной преступной деятельности в сфере экономики СЧ СУ при УВД по ТО Евгений Уржунцев, – к примеру, информация, указанная в анкетах получателей займа расходилась с паспортными данными, были и другие нестыковки.
Начали разыскивать заемщиков, большинство из них проживало в районах области: Чаинском, Молчановском, Бакчарском.
– Все эти люди не работали и злоупотребляли спиртным. Соответственно, платежеспособность таких заемщиков равнялась нулю, – продолжает Евгений Станиславович. – К счастью, совесть они еще не пропили – многие старались помочь нам в ходе расследования.
Поили и платили
В процессе общения с неплательщиками выяснилось, что оформить кредит на свое имя они соглашались лишь по одной причине – им обещали вознаграждение от 20 до 50 тысяч рублей. Отказаться не было сил – ведь на такие деньги пить можно не один день… По дороге в Томск многих щедро угощали спиртным, в таком состоянии люди были готовы поставить подпись под чем угодно.
– У нас возник закономерный вопрос: «Куда при этом смотрели работники банка?», – говорит Евгений Уржунцев, – проведенное расследование дало на него ответ: в махинациях с выдачей кредитов оказался замешан сотрудник службы безопасности данного учреждения. Он оказывал преступникам всяческое содействие, обеспечивал выдачу кредитов, закрывая глаза на явные нестыковки в предоставленных сведениях.
На имя вышеуказанных граждан приобретались подержанные иномарки, до полного погашения кредитной задолженности они находились в залоге у банка. По правилам, паспорт технического средства должен был храниться в банке. Но благодаря своему человеку в службе безопасности, мошенники через это правило перешагнули, ПТС оставался у них на руках. Автомобили, обремененные залогом, довольно быстро продавались другим людям (впоследствии добросовестным покупателям это приобретение вышло боком).
Прибыль обернулась сроком
В ходе расследования удалось установить, что в преступную группу входило три человека: организатор ОПГ Андрей Колпаков, его сообщница Лариса Шварц и человек из службы безопасности банка Сергей Рыбин. Что касается индивидуального предпринимателя Митрохина, он к аферам оказался не причастен. Будучи знакомым Колпакова, он просто разрешил тому пользоваться своим счетом.
Деятельность троицы органы следствия квалифицировали, как мошенничество, совершенное в особо крупном размере в составе организованной преступной группы.
На этапе предварительного расследования все трое свою вину категорически отрицали.
Однако у суда сомнений в виновности Колпакова, Шварц и Рыбина не возникло. 11 января этого года прозвучал приговор: все трое признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ. В качестве наказания организатору ОПГ назначено 5, 5 года лишения свободы с отбыванием в колонии общего режима, Сергея Рыбина суд приговорил к 5 годам колонии, Ларисе Шварц назначено 5 лет лишения свободы условно.
Осужденных такой поворот событий не устроил. Они уже заявили о намерении обжаловать приговор в суде вышестоящей инстанции. Впрочем, не исключено, что и сотрудники прокуратуры обратятся с просьбой пересмотра наказания – правда, отнюдь не в сторону смягчения.
(Имена и фамилии фигурантов измены)